Trois profils, six familles de portefeuilles, une même source officielle : l'aperçu du fonds.
Mise à jour le 5 octobre 2026 — chiffres tirés des aperçus du fonds publiés par les manufacturiers (la date de chaque aperçu figure dans la colonne Source).
Un portefeuille géré confie à un manufacturier la répartition entre les catégories d'actifs et le rééquilibrage. La Clinique Financière n'en tient pas un seul : nos clients détiennent des portefeuilles de plusieurs manufacturiers, choisis pour leur profil et leur horizon, pas pour le fournisseur. Cette page les met côte à côte, avec la même source pour tous : l'aperçu du fonds, le document que chaque manufacturier est tenu de publier. Les chiffres viennent de là, et de nulle part ailleurs.
Lequel est le vôtre ?
Le nom du portefeuille figure sur votre relevé. Vous pouvez aussi cliquer sur la famille qui vous concerne : cela nous aide à choisir les sujets des prochaines éditions, et l'information reste dans nos systèmes, au Québec.
- Portefeuilles Fidelity
- Série Portefeuilles CI
- Portefeuilles Symétrie (Mackenzie)
- Portefeuilles DynamiqueUltra (Dynamique)
- Portefeuilles Éléments (AGF)
- Invesco (CI Gestion mondiale d'actifs)
P1 à P5 sont les cinq profils de tolérance au risque que nous établissons avec chaque client, de P1 (le plus prudent) à P5 (le plus audacieux).
Portefeuilles prudents (profils P1-P2)
Priorité à la stabilité : une part importante de revenu fixe, des actions pour la croissance à long terme, des baisses généralement plus courtes et moins profondes que les profils suivants.
| Portefeuille | Série | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 10 000 $ devenus* | Meilleur / pire 3 mois | RFG | Source |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Portefeuille Éléments Conservateur AGF Portefeuilles Éléments (AGF) | OPC | +2,1 % | +4,9 % | −4,3 % | +8,3 % | +6,4 % | +4,5 % | −9,2 % | +4,9 % | +9,8 % | +6,3 % | 12 908 $ | +7,9 % / −7,7 % | 2,4 % | Aperçu du fonds, août 2026 |
| Portefeuille prudent Symétrie Portefeuilles Symétrie (Mackenzie) | A | +4,1 % | +4,9 % | −3,4 % | +8,1 % | +7,1 % | +4,4 % | −12,4 % | +7,4 % | +8,3 % | +8,5 % | 12 991 $ | +8,1 % / −9,3 % | 2,2 % | Aperçu du fonds, février 2026 |
| Portefeuille Fidelity Revenu mondial Portefeuilles Fidelity | B | +1,1 % | +4,7 % | −0,6 % | +8,9 % | +7,5 % | +4,4 % | −9,0 % | +7,9 % | +12,8 % | n. d. | 14 263 $ | +7,8 % / −7,9 % | 2,1 % | Aperçu du fonds, novembre 2025 |
| Série Portefeuilles CI prudente Série Portefeuilles CI | A | +2,8 % | +4,0 % | −2,5 % | +10,1 % | +5,7 % | +5,8 % | −10,7 % | +7,4 % | +11,1 % | +7,5 % | 13 676 $ | +9,0 % / −9,2 % | 2,5 % | Aperçu du fonds, juillet 2026 |
| Portefeuille Revenu équilibré DynamiqueUltra Portefeuilles DynamiqueUltra (Dynamique) | A | +5,5 % | +5,9 % | −3,4 % | +11,7 % | +5,1 % | +7,3 % | −10,9 % | +7,9 % | +9,3 % | n. d. | 14 286 $ | +8,4 % / −8,6 % | 2,3 % | Aperçu du fonds, décembre 2025 |
Sur les 9 années civiles communes (2016-2024), les 5 portefeuilles de ce profil ont connu 2 années de baisse commune (2018, 2022). La baisse la plus marquée est celle de 2022 : de −12,4 % à −9,0 % selon le portefeuille. L'écart entre la meilleure et la pire année d'un même portefeuille va de 19,0 % à 22,6 % : c'est cette amplitude, plus que le rendement moyen, qui dit si le profil vous convient.
Portefeuilles équilibrés (profils P3)
Un partage entre actions et revenu fixe proche de la moitié : de la croissance, avec des années de baisse réelles mais absorbables sur un horizon de plusieurs années.
| Portefeuille | Série | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 10 000 $ devenus* | Meilleur / pire 3 mois | RFG | Source |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Portefeuille Éléments Équilibré AGF Portefeuilles Éléments (AGF) | OPC | +6,9 % | −5,8 % | +10,7 % | +8,2 % | +8,2 % | −8,9 % | +6,5 % | +13,9 % | +9,2 % | 14 422 $ | +9,0 % / −9,5 % | 2,4 % | Aperçu du fonds, août 2026 |
| Portefeuille croissance modérée Symétrie Portefeuilles Symétrie (Mackenzie) | A | +7,4 % | −5,5 % | +11,1 % | +7,8 % | +10,7 % | −14,1 % | +9,1 % | +12,8 % | +11,3 % | 14 225 $ | +10,0 % / −11,8 % | 2,3 % | Aperçu du fonds, février 2026 |
| Portefeuille Fidelity Équilibre mondial Portefeuilles Fidelity | B | +8,3 % | −1,6 % | +12,8 % | +11,0 % | +6,9 % | −11,1 % | +11,5 % | +17,7 % | n. d. | 16 656 $ | +11,5 % / −10,0 % | 2,2 % | Aperçu du fonds, novembre 2025 |
| Série Portefeuilles CI croissance équilibrée Série Portefeuilles CI | A | +7,8 % | −6,2 % | +14,1 % | +6,8 % | +11,7 % | −11,1 % | +9,9 % | +16,7 % | +12,9 % | 15 693 $ | +13,7 % / −16,3 % | 2,6 % | Aperçu du fonds, juillet 2026 |
| Portefeuille équilibré DynamiqueUltra Portefeuilles DynamiqueUltra (Dynamique) | A | +9,1 % | −2,7 % | +12,0 % | +12,3 % | +5,7 % | −14,0 % | +8,4 % | +10,0 % | n. d. | 14 472 $ | +10,5 % / −9,6 % | 2,2 % | Aperçu du fonds, décembre 2025 |
| Fonds de revenu diversifié mondial Invesco (fonds, non portefeuille) Invesco (CI Gestion mondiale d'actifs) | P | +8,2 % | −4,0 % | +15,3 % | +3,7 % | +7,5 % | −15,0 % | +12,0 % | +12,8 % | +9,1 % | 14 337 $ | +13,2 % / −17,2 % | 2,0 % | Aperçu du fonds, juillet 2026 |
Sur les 8 années civiles communes (2017-2024), les 6 portefeuilles de ce profil ont connu 2 années de baisse commune (2018, 2022). La baisse la plus marquée est celle de 2022 : de −15,0 % à −8,9 % selon le portefeuille. L'écart entre la meilleure et la pire année d'un même portefeuille va de 22,8 % à 30,3 % : c'est cette amplitude, plus que le rendement moyen, qui dit si le profil vous convient.
Portefeuilles audacieux (profils P4-P5)
Presque uniquement des actions : le potentiel de croissance le plus élevé, et les baisses les plus marquées — un profil qui suppose un horizon long et une tolérance réelle aux variations.
| Portefeuille | Série | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 10 000 $ devenus* | Meilleur / pire 3 mois | RFG | Source |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Portefeuille Éléments Mondial AGF Portefeuilles Éléments (AGF) | OPC | +1,3 % | +11,0 % | −7,2 % | +14,8 % | +10,5 % | +13,6 % | −8,7 % | +10,5 % | +23,0 % | +12,6 % | 18 660 $ | +11,3 % / −12,9 % | 2,6 % | Aperçu du fonds, août 2026 |
| Portefeuille Actions Symétrie Portefeuilles Symétrie (Mackenzie) | A | +3,9 % | +11,4 % | −9,4 % | +14,0 % | +9,2 % | +20,2 % | −16,2 % | +14,7 % | +23,0 % | +14,5 % | 18 551 $ | +15,0 % / −16,1 % | 2,5 % | Aperçu du fonds, février 2026 |
| Portefeuille Fidelity Croissance mondiale Portefeuilles Fidelity | B | +1,9 % | +12,2 % | −2,4 % | +17,4 % | +14,6 % | +11,3 % | −12,6 % | +15,7 % | +23,6 % | n. d. | 20 899 $ | +14,8 % / −11,9 % | 2,2 % | Aperçu du fonds, novembre 2025 |
| Série Portefeuilles CI croissance maximale Série Portefeuilles CI | A | +6,6 % | +9,9 % | −7,9 % | +17,9 % | +7,9 % | +15,2 % | −10,7 % | +12,3 % | +26,5 % | +14,9 % | 20 060 $ | +16,8 % / −20,2 % | 2,7 % | Aperçu du fonds, juillet 2026 |
| Portefeuille de croissance maximum Invesco Invesco (CI Gestion mondiale d'actifs) | A | +9,0 % | +10,7 % | −10,5 % | +18,5 % | +2,5 % | +9,6 % | −15,7 % | +16,2 % | +18,0 % | +11,6 % | 16 618 $ | +14,2 % / −22,4 % | 2,4 % | Site du manufacturier |
| Portefeuille Actions DynamiqueUltra Portefeuilles DynamiqueUltra (Dynamique) | A | −0,3 % | +17,5 % | −5,7 % | +20,5 % | +22,6 % | +14,3 % | −18,5 % | +10,4 % | +19,6 % | n. d. | 20 074 $ | +18,0 % / −13,6 % | 2,4 % | Aperçu du fonds, décembre 2025 |
Sur les 9 années civiles communes (2016-2024), les 6 portefeuilles de ce profil ont connu 2 années de baisse commune (2018, 2022). La baisse la plus marquée est celle de 2022 : de −18,5 % à −8,7 % selon le portefeuille. L'écart entre la meilleure et la pire année d'un même portefeuille va de 31,7 % à 41,1 % : c'est cette amplitude, plus que le rendement moyen, qui dit si le profil vous convient.
Les familles que nos clients détiennent
- Portefeuilles Fidelity — Fidelity Investments Canada · site officiel
- Série Portefeuilles CI — CI Gestion mondiale d'actifs · site officiel
- Portefeuilles Symétrie (Mackenzie) — Placements Mackenzie · site officiel
- Portefeuilles DynamiqueUltra (Dynamique) — Fonds Dynamique · site officiel
- Portefeuilles Éléments (AGF) — Placements AGF · site officiel
- Invesco (CI Gestion mondiale d'actifs) — Invesco Canada, gamme reprise par CI GAM en 2026 · site officiel
Comment on choisit
Le choix d'un portefeuille ne se fait pas sur un tableau de rendements. Il se fait sur le profil (ce que vous pouvez supporter comme baisse), l'horizon (quand vous aurez besoin de cet argent), les frais, et le compte qui le porte (REER, CELI, FERR, non enregistré). Le même client peut en détenir deux, pour deux horizons différents.
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* La valeur d'un placement de 10 000 $ est un calcul de La Clinique Financière à partir des rendements annuels publiés, sur les années communes à tous les portefeuilles d'un tableau ; elle ne tient compte ni des frais d'entrée ou de sortie ni de l'impôt.
Les rendements indiqués sont ceux publiés dans l'aperçu du fonds de chaque manufacturier, pour la série mentionnée, par année civile. Les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs. Tout investissement comporte des risques.
Cet article est publié à titre informatif et éducatif seulement. Il ne constitue pas un conseil financier personnalisé. Consultez votre conseiller en sécurité financière pour des recommandations adaptées à votre situation.
Cet article a été préparé avec l'assistance d'outils d'intelligence artificielle et vérifié, adapté et approuvé par Lawrence Shaw, conseiller en sécurité financière, avant publication.