Comparaison des portefeuilles
Mise à jour le 6 décembre 2024
Bienvenue sur cette page où nous analysons en profondeur les performances de divers portefeuilles d'investissement depuis 2015. Que vous soyez un investisseur prudent, équilibré ou audacieux, cette étude comparative vous fournira des informations essentielles pour mieux comprendre les dynamiques de marché et ajuster vos stratégies d'investissement.
Nous avons organisé le contenu en plusieurs sections pour faciliter la navigation et la compréhension. Vous trouverez une analyse détaillée des portefeuilles prudents, équilibrés et audacieux, ainsi qu'un résumé global, une conclusion, et des mises en garde importantes. Utilisez le menu interactif pour explorer les sections qui vous intéressent le plus.
Ce que vous allez découvrir :
- Portefeuilles Prudents : Pour ceux qui privilégient la sécurité avant tout.
- Portefeuilles Équilibrés : Pour ceux qui recherchent un juste milieu entre risque et rendement.
- Portefeuilles Audacieux : Pour les investisseurs prêts à accepter une plus grande volatilité pour des rendements potentiellement plus élevés.
- Résumé Global : Un aperçu des performances comparées des trois profils d'investissement.
- Conclusion et Mises en Garde : Nos observations finales et les précautions à prendre.
Les portefeuilles prudents sont conçus pour offrir une croissance modérée tout en minimisant le risque...
Portefeuilles prudents
| Nom du portefeuille | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024… | Valeur |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AGF Elements Conservative Portfolio | 7.27% | 2.15% | 4.84% | -4.28% | 8.26% | 6.37% | 4.51% | -9.22% | 4.89% | 8.03% | 14 022.74 $ |
| Symmetry Conservative Port A | 2.53% | 4.11% | 4.92% | -3.38% | 8.13% | 7.11% | 4.42% | -12.36% | 7.42% | 6.69% | 13 544.78 $ |
| Fidelity Global Income Portfolio Sr B | 9.32% | 1.14% | 4.74% | -0.56% | 8.93% | 7.47% | 4.41% | -8.98% | 7.90% | 9.38% | 15 744.07 $ |
| CI Portfolio Series Conservative Ser A | 4.07% | 2.77% | 4.04% | -2.49% | 10.13% | 5.70% | 5.79% | -10.68% | 7.40% | 8.02% | 14 380.49 $ |
| Invesco Diversified Income Portfolio | -0.53% | 4.98% | 5.04% | -4.62% | 10.81% | 5.53% | 5.39% | -14.36% | 8.49% | 6.18% | 13 147.28 $ |
| Desjardins Chorus II Cnsrv Low Vol A | 2.14% | 3.10% | 4.63% | -2.80% | 9.29% | 5.41% | 1.23% | -11.98% | 7.01% | 4.90% | 12 634.51 $ |
Performance Générale :
Les portefeuilles prudents ont continué à offrir une performance modérée, privilégiant la réduction des risques tout en maintenant une croissance régulière. Toutefois, ils ont également subi l’impact des baisses de marché, bien que dans une moindre mesure par rapport aux portefeuilles plus agressifs.
Portefeuilles en Tête :
- Fidelity Global Income Portfolio Sr B
- Ce portefeuille a enregistré la meilleure performance parmi les portefeuilles prudents, avec une valeur finale de 15 744,07 $.
- Ses résultats ont été soutenus par de solides rendements en 2015 (9,32%) et 2024 (9,38%), démontrant sa capacité à générer une croissance stable malgré les défis des années intermédiaires.
- CI Portfolio Series Conservative Ser A
- Ce portefeuille a également performé de manière impressionnante, atteignant une valeur finale de 14 380,49 $.
- Sa forte performance en 2019 (10,13%) et sa croissance régulière jusqu’en 2024 ont contribué à maintenir son attractivité pour les investisseurs à faible tolérance au risque.
Portefeuilles Sous-Performants :
- Invesco Diversified Income Portfolio
- Avec une valeur finale de 13 147,28 $, ce portefeuille a montré des résultats plus faibles, particulièrement impactés par des baisses importantes en 2018 (-4,62%) et 2022 (-14,36%).
- Ces baisses ont freiné sa capacité à compenser les années plus performantes, limitant son potentiel de croissance globale.
- Desjardins Chorus II Cnsrv Low Vol A
- Ce portefeuille a terminé avec une valeur finale de 12 634,51 $, affectée par une baisse significative en 2022 (-11,98%).
- Cette performance souligne la sensibilité des portefeuilles prudents aux périodes de volatilité élevée, en dépit de leur orientation conservatrice.
Conclusion :
Les portefeuilles prudents ont rempli leur rôle en limitant les pertes dans des années difficiles, tout en maintenant une croissance raisonnable à long terme. Fidelity Global Income Portfolio Sr B et CI Portfolio Series Conservative Ser A se distinguent par leur résilience et leur capacité à offrir une croissance stable, tandis que les autres portefeuilles, bien qu’efficaces dans certaines périodes, ont été plus affectés par les baisses du marché.
Les portefeuilles équilibrés cherchent à trouver un équilibre entre risque et rendement...
Portefeuille Équilibrés
| Nom du portefeuille | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024… | Valeur |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Portefeuille Éléments Équilibré | 6.73% | 3.61% | 6.87% | -5.82% | 10.73% | 8.15% | 8.24% | -8.89% | 6.53% | 15.93% | 16 233.65 $ |
| Portefeuille croissance modérée Symétrie | 3.87% | 3.87% | 7.36% | -5.52% | 11.12% | 7.80% | 10.65% | -14.15% | 9.09% | 16.67% | 15 577.58 $ |
| Portefeuille Fidelity Equilibre Mondial | 10.27% | 1.35% | 8.32% | -1.55% | 12.75% | 11.00% | 6.90% | -11.05% | 11.47% | 19.35% | 18 869.01 $ |
| Série Portefeuilles croissance équilibrée CI | 4.42% | 5.17% | 7.84% | -6.23% | 14.13% | 6.81% | 11.72% | -16.47% | 9.92% | 18.21% | 16 414.79 $ |
| Portefeuille de croissance Tacticiel Invesco | -4.07% | 7.77% | 9.13% | -9.17% | 15.58% | 3.24% | 9.62% | -14.37% | 11.14% | 18.91% | 15 169.14 $ |
| Desjardins Diapason Équilibré mondial croissance | 2.94% | 6.63% | 3.93% | -3.33% | 9.04% | -4.34% | 6.10% | -21.98% | 14.31% | 20.84% | 13 153.12 $ |
Performance Générale :
Les portefeuilles équilibrés ont démontré une bonne capacité à offrir des rendements annuels positifs, tout en maintenant un équilibre entre croissance et gestion du risque. Cependant, ils ont montré une certaine sensibilité lors des années de marchés baissiers, comme en 2018 et 2022, ce qui a impacté les résultats globaux.
Portefeuilles en Tête :
- Portefeuille Fidelity Équilibre Mondial
- Avec une valeur finale de 18 869,01 $, ce portefeuille est le leader parmi les portefeuilles équilibrés.
- Ses performances exceptionnelles en 2015 (10,27%), 2019 (12,75%), et 2024 (19,35%) ont largement contribué à sa croissance stable et solide malgré quelques années plus faibles.
- Série Portefeuilles Croissance Équilibrée CI
- Ce portefeuille a atteint une valeur finale de 16 414,79 $, porté par des rendements notables en 2019 (14,13%) et 2024 (18,21%).
- Sa résilience dans les périodes de croissance a compensé les pertes importantes enregistrées en 2022 (-16,47%).
- Portefeuille Éléments Équilibré
- Avec une valeur de 16 233,65 $, ce portefeuille a su capitaliser sur des années de forte croissance, notamment en 2019 (10,73%) et 2024 (15,93%), tout en minimisant les pertes lors des années plus difficiles.
Portefeuilles Sous-Performants :
- Portefeuille Desjardins Diapason Équilibré Mondial Croissance
- Ce portefeuille a affiché la plus faible performance avec une valeur finale de 13 153,12 $.
- Les baisses marquées en 2022 (-21,98%) et les résultats négatifs en 2020 (-4,34%) ont entravé sa croissance, malgré un rebond notable en 2024 (20,84%).
- Portefeuille de Croissance Tacticiel Invesco
- Ce portefeuille a terminé avec une valeur de 15 169,14 $, impacté par des baisses significatives en 2018 (-9,17%) et 2022 (-14,37%).
- Bien que certaines années, comme 2024 (18,91%), aient montré de bonnes performances, elles n'ont pas suffi à compenser les pertes des années précédentes.
- Portefeuille Croissance Modérée Symétrie
- Avec une valeur de 15 577,58 $, ce portefeuille a offert une performance plus modérée, avec des résultats solides en 2019 (11,12%) et 2024 (16,67%), mais a été freiné par des baisses en 2022 (-14,15%).
Conclusion :
Les portefeuilles équilibrés continuent de démontrer leur pertinence pour les investisseurs cherchant une combinaison de croissance et de gestion des risques. Fidelity Équilibre Mondial et Série CI Croissance Équilibrée se démarquent par leurs solides rendements et leur résilience, tandis que des portefeuilles comme Desjardins Diapason et Invesco Tacticiel ont été davantage affectés par les marchés baissiers, limitant leur potentiel de croissance.
Les portefeuilles audacieux sont conçus pour les investisseurs cherchant à maximiser les rendements...
Portefeuille audacieux
| Nom du portefeuille | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024… | Valeur |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AGF Elements Global Portfolio | 15.06% | 1.26% | 10.99% | -7.24% | 14.81% | 10.45% | 13.57% | -8.71% | 10.53% | 25.61% | 21 894.93 $ |
| Symmetry Equity Portfolio | 6.15% | 3.87% | 11.37% | -9.37% | 14.02% | 9.17% | 20.22% | -16.19% | 14.73% | 25.08% | 20 029.59 $ |
| Fidelity Global Growth Portfolio | 11.00% | 1.95% | 12.24% | -2.37% | 17.43% | 14.61% | 11.28% | -12.59% | 15.66% | 25.77% | 23 614.63 $ |
| CI Portfolio Series Maximum Gr | 5.23% | 6.58% | 9.86% | -7.92% | 17.94% | 7.93% | 15.24% | -10.71% | 12.29% | 28.82% | 21 495.82 $ |
| Invesco Maximum Growth Portfolio | -4.63% | 9.02% | 10.70% | -10.51% | 18.45% | 2.51% | 9.62% | -15.73% | 16.17% | 20.04% | 16 111.06 $ |
| Desjardins Chorus II Maximum Growth | 4.18% | 4.83% | 12.08% | -7.91% | 17.76% | 11.70% | 9.87% | -15.08% | 11.73% | 16.88% | 18 065.94 $ |
Performance Générale :
Les portefeuilles audacieux se distinguent par leur volatilité plus élevée, offrant des rendements supérieurs pendant les marchés haussiers, mais subissant des baisses plus importantes lors des périodes de correction. Globalement, ils ont produit des performances impressionnantes pour les investisseurs ayant une tolérance au risque plus élevée.
Portefeuilles en Tête :
- Fidelity Global Growth Portfolio
- Avec une valeur finale de 23 614,63 $, ce portefeuille est le leader des portefeuilles audacieux.
- Ses performances exceptionnelles en 2019 (17,43%), 2023 (15,66%), et 2024 (25,77%) ont consolidé sa position en tant que choix de premier plan pour les investisseurs cherchant une croissance maximale.
- AGF Elements Global Portfolio
- Ce portefeuille a atteint une valeur finale de 21 894,93 $, grâce à des rendements notables en 2019 (14,81%), 2023 (10,53%), et une année exceptionnelle en 2024 (25,61%).
- Malgré quelques années plus difficiles, il a maintenu une trajectoire de croissance impressionnante.
- CI Portfolio Series Maximum Growth
- Avec une valeur finale de 21 495,82 $, ce portefeuille a bénéficié de fortes années comme 2019 (17,94%) et une superbe performance en 2024 (28,82%), ce qui a largement compensé les baisses de certaines périodes.
Portefeuilles Sous-Performants :
- Invesco Maximum Growth Portfolio
- Ce portefeuille a terminé avec une valeur de 16 111,06 $, impactée par des baisses marquées en 2018 (-10,51%) et 2022 (-15,73%).
- Bien qu’il ait enregistré un rebond en 2024 (20,04%), ces pertes importantes ont limité son potentiel de croissance globale.
- Desjardins Chorus II Maximum Growth
- Avec une valeur finale de 18 065,94 $, ce portefeuille a été affecté par une année difficile en 2022 (-15,08%), malgré des performances solides en 2019 (17,76%) et 2024 (16,88%).
- Symmetry Equity Portfolio
- Ce portefeuille a affiché une valeur de 20 029,59 $, impactée par une baisse importante en 2022 (-16,19%). Cependant, il a montré une forte reprise en 2024 (25,08%), démontrant une certaine résilience après les baisses.
Conclusion :
Les portefeuilles audacieux ont livré des résultats remarquables pour les investisseurs prêts à accepter une plus grande volatilité. Le Fidelity Global Growth Portfolio et l'AGF Elements Global Portfolio se démarquent par leur performance exceptionnelle, tandis que des portefeuilles comme l'Invesco Maximum Growth Portfolio et le Desjardins Chorus II Maximum Growth ont été limités par des baisses importantes durant les années de correction.
Résumé Global
Cette analyse comparative des portefeuilles depuis 2015 met en lumière les forces et les faiblesses de trois profils d'investissement : prudent, équilibré, et audacieux. Chaque profil a montré des performances cohérentes avec son niveau de risque inhérent, allant de la stabilité modérée des portefeuilles prudents à la croissance élevée mais volatile des portefeuilles audacieux.
- Portefeuilles Prudents : Visent à minimiser le risque avec une croissance modérée, idéal pour les investisseurs cherchant à préserver leur capital tout en obtenant des rendements modestes.
- Portefeuilles Équilibrés : Offrent un bon compromis entre risque et rendement, attirant les investisseurs à la recherche d'une croissance stable avec une tolérance modérée au risque.
- Portefeuilles Audacieux : Recherchent une croissance maximale, convenant aux investisseurs tolérants au risque et disposés à naviguer dans une plus grande volatilité pour des rendements potentiellement plus élevés.
Chacun de ces profils d'investissement peut jouer un rôle clé dans une stratégie financière diversifiée, selon les objectifs et la tolérance au risque de l'investisseur. Il est cependant essentiel de garder à l'esprit que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et qu'une gestion proactive, alignée avec des objectifs financiers clairs, est cruciale pour réussir dans un environnement de marché incertain.
Conclusion
L'analyse des portefeuilles prudents, équilibrés et audacieux depuis 2015 révèle des dynamiques de performance distinctes, chacune alignée avec des profils de risque spécifiques. Les portefeuilles prudentes se sont concentrés sur la préservation du capital avec une croissance modérée, offrant une stabilité relative mais des rendements plus faibles. À l'inverse, les portefeuilles équilibrés ont réussi à trouver un compromis entre risque et rendement, produisant une croissance stable avec une volatilité modérée, ce qui les rend adaptés à une large gamme d'investisseurs. Enfin, les portefeuilles audacieux ont généré les rendements les plus élevés, mais avec une volatilité accrue, nécessitant une tolérance au risque plus élevée et un horizon d'investissement à long terme.
Il est essentiel de rappeler que, bien que les performances passées fournissent des indications précieuses, elles ne garantissent pas les résultats futurs. Les investisseurs doivent donc choisir des portefeuilles qui correspondent non seulement à leurs objectifs financiers mais aussi à leur tolérance au risque et à leur horizon d'investissement. Cette étude comparative souligne l'importance d'une gestion proactive et d'une diversification appropriée pour naviguer dans les différentes conditions du marché et atteindre les objectifs financiers à long terme.
Mise en Garde
Bien que cette analyse comparative offre des perspectives précieuses sur la performance des différents portefeuilles depuis 2015, il est important de noter que les performances passées ne garantissent en aucun cas les résultats futurs. Les marchés financiers sont intrinsèquement volatils et influencés par une multitude de facteurs économiques, politiques et sociaux. De plus, chaque investisseur a un profil unique en termes de tolérance au risque, d'horizon d'investissement et d'objectifs financiers.
Il est crucial de consulter un conseiller financier avant de prendre toute décision d'investissement, afin de s'assurer que la stratégie choisie est alignée avec vos besoins et circonstances spécifiques. Une diversification adéquate et une gestion des risques sont également essentielles pour naviguer dans les incertitudes du marché et protéger votre capital à long terme. Restez informé, gardez vos objectifs en tête, et ajustez votre portefeuille en fonction des changements dans votre situation personnelle et sur les marchés.