Comparaison des portefeuilles
Bienvenue sur cette page où nous analysons en profondeur les performances de divers portefeuilles d'investissement depuis 2015. Que vous soyez un investisseur prudent, équilibré ou audacieux, cette étude comparative vous fournira des informations essentielles pour mieux comprendre les dynamiques de marché et ajuster vos stratégies d'investissement.
Nous avons organisé le contenu en plusieurs sections pour faciliter la navigation et la compréhension. Vous trouverez une analyse détaillée des portefeuilles prudents, équilibrés et audacieux, ainsi qu'un résumé global, une conclusion, et des mises en garde importantes. Utilisez le menu interactif pour explorer les sections qui vous intéressent le plus.
Ce que vous allez découvrir :
- Portefeuilles Prudents : Pour ceux qui privilégient la sécurité avant tout.
- Portefeuilles Équilibrés : Pour ceux qui recherchent un juste milieu entre risque et rendement.
- Portefeuilles Audacieux : Pour les investisseurs prêts à accepter une plus grande volatilité pour des rendements potentiellement plus élevés.
- Résumé Global : Un aperçu des performances comparées des trois profils d'investissement.
- Conclusion et Mises en Garde : Nos observations finales et les précautions à prendre.
Les portefeuilles prudents sont conçus pour offrir une croissance modérée tout en minimisant le risque...
Portefeuilles prudents
| Nom du portefeuille | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024… | Valeur |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AGF Elements Conservative Portfolio | 7.27% | 2.15% | 4.84% | -4.28% | 8.26% | 6.37% | 4.51% | -9.22% | 4.89% | 8.03% | 13 612.19 $ |
| Symmetry Conservative Port A | 2.53% | 4.11% | 4.92% | -3.38% | 8.13% | 7.11% | 4.42% | -12.36% | 7.42% | 6.69% | 13 143.37 $ |
| Fidelity Global Income Portfolio Sr B | 9.32% | 1.14% | 4.74% | -0.56% | 8.93% | 7.47% | 4.41% | -8.98% | 7.90% | 9.38% | 15 119.61 $ |
| CI Portfolio Series Conservative Ser A | 4.07% | 2.77% | 4.04% | -2.49% | 10.13% | 5.70% | 5.79% | -10.68% | 7.40% | 8.02% | 13 844.98 $ |
| Invesco Diversified Income Portfolio | -0.53% | 4.98% | 5.04% | -4.62% | 10.81% | 5.53% | 5.39% | -14.36% | 8.49% | 6.18% | 12 718.62 $ |
| Desjardins Chorus II Cnsrv Low Vol A | 2.14% | 3.10% | 4.63% | -2.80% | 9.29% | 5.41% | 1.23% | -11.98% | 7.01% | 4.90% | 12 339.41 $ |
Performance Générale :
Les portefeuilles prudents ont montré une performance plus modérée, visant à minimiser les risques tout en offrant une croissance stable. Cependant, ils ont également été affectés par les baisses du marché, bien que de manière moins prononcée que les portefeuilles plus audacieux.
Portefeuilles en Tête :
- Fidelity Global Income Portfolio Sr B a montré la meilleure performance parmi les portefeuilles prudents, avec une valeur finale de 15 119,61 $. Ce portefeuille a bénéficié de bonnes performances en 2015 (9,32%) et 2024 (9,38%), montrant sa capacité à maintenir une croissance stable malgré quelques années de faible rendement.
- CI Portfolio Series Conservative Ser A a également bien performé, atteignant 13 844,98 $, soutenu par une forte année 2019 (10,13%) et une croissance continue jusqu'en 2024.
Portefeuilles Sous-Performants :
- Invesco Diversified Income Portfolio a eu une performance plus faible avec une valeur finale de 12 718,62 $, impactée par des baisses significatives en 2018 (-4,62%) et 2022 (-14,36%), ce qui a freiné sa croissance globale.
- Desjardins Chorus II Cnsrv Low Vol A a terminé avec une valeur finale de 12 339,41 $, affectée par une année difficile en 2022 (-11,98%), montrant la vulnérabilité des portefeuilles prudents lors des périodes de forte volatilité du marché.
Les portefeuilles équilibrés cherchent à trouver un équilibre entre risque et rendement...
Portefeuille Équilibrés
| Nom du portefeuille | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024… | Valeur |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Portefeuille Éléments Équilibré | 6.73% | 3.61% | 6.87% | -5.82% | 10.73% | 8.15% | 8.24% | -8.89% | 6.53% | 10.62% | 15 489.09 $ |
| Portefeuille croissance modérée Symétrie | 3.87% | 3.87% | 7.36% | -5.52% | 11.12% | 7.80% | 10.65% | -14.15% | 9.09% | 9.42% | 14 863.39 $ |
| Portefeuille Fidelity Equilibre Mondial | 10.27% | 1.35% | 8.32% | -1.55% | 12.75% | 11.00% | 6.90% | -11.05% | 11.47% | 12.32% | 17 756.58 $ |
| Série Portefeuilles croissance équilibrée CI | 4.42% | 5.17% | 7.84% | -6.23% | 14.13% | 6.81% | 11.72% | -16.47% | 9.92% | 11.60% | 15 495.92 $ |
| Portefeuille de croissance Tacticiel Invesco | -4.07% | 7.77% | 9.13% | -9.17% | 15.58% | 3.24% | 9.62% | -14.37% | 11.14% | 10.91% | 14 147.60 $ |
| Desjardins Diapason Équilibré mondial croissance | 2.94% | 6.63% | 3.93% | -3.33% | 9.04% | -4.34% | 6.10% | -21.98% | 14.31% | 12.51% | 12 245.42 $ |
Performance Générale :
Les portefeuilles équilibrés ont montré une performance solide avec des rendements moyens annuels positifs, bien que certains aient subi des baisses significatives lors des années de marchés baissiers.
Portefeuilles en Tête :
- Portefeuille Fidelity Équilibre Mondial se distingue avec une valeur finale de 17 756,58 $ en 2024, bénéficiant de fortes performances en 2015, 2019, et 2023.
- Série Portefeuilles Croissance Équilibrée CI a également bien performé, atteignant 15 495,92 $ grâce à des années comme 2019 (14,13%) et 2021 (11,72%).
Portefeuilles Sous-Performants :
- Desjardins Diapason Équilibré Mondial Croissance a enregistré une valeur finale de 12 245,42 $, affectée par une forte baisse en 2022 (-21,98%).
Les portefeuilles audacieux sont conçus pour les investisseurs cherchant à maximiser les rendements...
Portefeuille audacieux
| Nom du portefeuille | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024… | Valeur |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AGF Elements Global Portfolio | 15.06% | 1.26% | 10.99% | -7.24% | 14.81% | 10.45% | 13.57% | -8.71% | 10.53% | 16.10% | 20 236.25 $ |
| Symmetry Equity Portfolio | 6.15% | 3.87% | 11.37% | -9.37% | 14.02% | 9.17% | 20.22% | -16.19% | 14.73% | 15.50% | 18 494.51 $ |
| Fidelity Global Growth Portfolio | 11.00% | 1.95% | 12.24% | -2.37% | 17.43% | 14.61% | 11.28% | -12.59% | 15.66% | 16.04% | 21 786.72 $ |
| CI Portfolio Series Maximum Gr | 5.23% | 6.58% | 9.86% | -7.92% | 17.94% | 7.93% | 15.24% | -10.71% | 12.29% | 14.64% | 19 128.64 $ |
| Invesco Maximum Growth Portfolio | -4.63% | 9.02% | 10.70% | -10.51% | 18.45% | 2.51% | 9.62% | -15.73% | 16.17% | 10.38% | 14 813.55 $ |
| Desjardins Chorus II Maximum Growth | 4.18% | 4.83% | 12.08% | -7.91% | 17.76% | 11.70% | 9.87% | -15.08% | 11.73% | 10.16% | 17 026.24 $ |
Performance Générale :
Les portefeuilles audacieux ont montré des rendements plus volatils mais généralement plus élevés, avec des pics significatifs pendant les années de marché haussier.
Portefeuilles en Tête :
- Fidelity Global Growth Portfolio est le grand gagnant avec une valeur finale de 21 786,72 $, soutenue par des années exceptionnellement fortes comme 2019 (17,43%) et 2023 (15,66%).
- AGF Elements Global Portfolio a également bien performé, atteignant 20 236,25 $, avec une performance particulièrement notable en 2019 (14,81%) et 2023 (16,10%).
Portefeuilles Sous-Performants :
- Invesco Maximum Growth Portfolio a affiché une performance relativement faible avec une valeur finale de 14 813,55 $, impactée par des baisses significatives en 2018 (-10,51%) et 2022 (-15,73%).
Résumé Global
Cette analyse comparative des portefeuilles depuis 2015 met en lumière les forces et les faiblesses de trois profils d'investissement : prudent, équilibré, et audacieux. Chaque profil a montré des performances cohérentes avec son niveau de risque inhérent, allant de la stabilité modérée des portefeuilles prudents à la croissance élevée mais volatile des portefeuilles audacieux.
- Portefeuilles Prudents : Visent à minimiser le risque avec une croissance modérée, idéal pour les investisseurs cherchant à préserver leur capital tout en obtenant des rendements modestes.
- Portefeuilles Équilibrés : Offrent un bon compromis entre risque et rendement, attirant les investisseurs à la recherche d'une croissance stable avec une tolérance modérée au risque.
- Portefeuilles Audacieux : Recherchent une croissance maximale, convenant aux investisseurs tolérants au risque et disposés à naviguer dans une plus grande volatilité pour des rendements potentiellement plus élevés.
Chacun de ces profils d'investissement peut jouer un rôle clé dans une stratégie financière diversifiée, selon les objectifs et la tolérance au risque de l'investisseur. Il est cependant essentiel de garder à l'esprit que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et qu'une gestion proactive, alignée avec des objectifs financiers clairs, est cruciale pour réussir dans un environnement de marché incertain.
Conclusion
L'analyse des portefeuilles prudents, équilibrés et audacieux depuis 2015 révèle des dynamiques de performance distinctes, chacune alignée avec des profils de risque spécifiques. Les portefeuilles prudentes se sont concentrés sur la préservation du capital avec une croissance modérée, offrant une stabilité relative mais des rendements plus faibles. À l'inverse, les portefeuilles équilibrés ont réussi à trouver un compromis entre risque et rendement, produisant une croissance stable avec une volatilité modérée, ce qui les rend adaptés à une large gamme d'investisseurs. Enfin, les portefeuilles audacieux ont généré les rendements les plus élevés, mais avec une volatilité accrue, nécessitant une tolérance au risque plus élevée et un horizon d'investissement à long terme.
Il est essentiel de rappeler que, bien que les performances passées fournissent des indications précieuses, elles ne garantissent pas les résultats futurs. Les investisseurs doivent donc choisir des portefeuilles qui correspondent non seulement à leurs objectifs financiers mais aussi à leur tolérance au risque et à leur horizon d'investissement. Cette étude comparative souligne l'importance d'une gestion proactive et d'une diversification appropriée pour naviguer dans les différentes conditions du marché et atteindre les objectifs financiers à long terme.
Mise en Garde
Bien que cette analyse comparative offre des perspectives précieuses sur la performance des différents portefeuilles depuis 2015, il est important de noter que les performances passées ne garantissent en aucun cas les résultats futurs. Les marchés financiers sont intrinsèquement volatils et influencés par une multitude de facteurs économiques, politiques et sociaux. De plus, chaque investisseur a un profil unique en termes de tolérance au risque, d'horizon d'investissement et d'objectifs financiers.
Il est crucial de consulter un conseiller financier avant de prendre toute décision d'investissement, afin de s'assurer que la stratégie choisie est alignée avec vos besoins et circonstances spécifiques. Une diversification adéquate et une gestion des risques sont également essentielles pour naviguer dans les incertitudes du marché et protéger votre capital à long terme. Restez informé, gardez vos objectifs en tête, et ajustez votre portefeuille en fonction des changements dans votre situation personnelle et sur les marchés.