Chez La Clinique Financière, nous croyons que les institutions doivent être au service de l'humain — et non l'inverse. Voici, concrètement, ce qui distingue notre cabinet.
Indépendants — et nous pouvons le démontrer
Nous ne sommes la propriété d'aucune banque ni d'aucun manufacturier de produits financiers. Comme cabinet indépendant, nous sélectionnons les solutions parmi une large gamme offerte sur le marché, en fonction de votre situation — jamais à partir d'un catalogue maison.
Vous traitez avec le propriétaire
Votre dossier est suivi directement par le propriétaire et représentant inscrit du cabinet, et non par un conseiller junior susceptible de changer d'une année à l'autre. Notre taille est un choix : elle nous permet de connaître réellement chaque client et de lui accorder le temps nécessaire.
Nous partons d'un bilan, pas d'un produit
Notre point de départ n'est pas un produit à vendre, mais un portrait complet de votre santé financière à travers nos 7 piliers : retraite, épargne, assurance, fiscalité, succession et plus encore. La recommandation vient ensuite — jamais l'inverse.
Une rémunération que nous vous expliquons
Dès la première rencontre, nous vous expliquons clairement comment nous sommes rémunérés et les enjeux que cela peut soulever. Vous prenez vos décisions en toute connaissance de cause.
Vos données restent au Canada
Vos renseignements personnels sont hébergés sur notre propre infrastructure, au Canada, et traités conformément aux exigences de la Loi 25.
Encadrés — et vous pouvez le vérifier
La Clinique Financière est inscrite auprès de l'Autorité des marchés financiers (AMF) et encadrée par l'Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI). Vous pouvez vérifier notre inscription en tout temps au registre de l'AMF.
Des recherches indépendantes (CIRANO — Montmarquette et Prud'homme, 2020) associent l'accompagnement par un conseiller à une accumulation d'actifs supérieure à long terme.