Profil investisseur

"Un cour questionnaire pour s'assurer que vos placements correspondent exactement à ce que vous voulez et à ce dont vous avez besoin. Nous choisissons ainsi des investissements qui s'adaptent bien à vos objectifs et respecten votre tolérance aux risques. Cela vous aide à être plus confiant dans vos décisions d'investissement et vous offre la tranquillité d'esprit, en sachant que vos finances sont gérées de manière à soutenir vos projets de vie."

La connaissance des placements fait référence à la compréhension et à l'expertise qu'une personne ou un professionnel possède en matière d'investissements financiers. Cela inclut une variété d'aspects, tels que la compréhension des différents types de produits d'investissement, la connaissance des marchés financiers, la compréhension des risques associés, ainsi que des concepts clés comme la diversification et la répartition d'actifs.

Lequel des énoncés suivants décrit le mieux vos connaissances en matière de placement ?

3 points : Limitées – Votre expérience et vos connaissance en matière de placement sont très limitée

4 points : Raisonnables – Vous avez quelques connaissances de base en matière de placement et des risques qui y sont associés

5 points : Bonnes - Vous possédez bien les principes de

5 points : Excellentes - Vous avez une vaste expérience des investissements et vous êtes un investisseur averti possédant des connaissances poussées en matière de placement et des risques qui y sont associés.

La propension au risque, souvent appelée "appétit pour le risque" dans le domaine financier, se réfère à la mesure dans laquelle un individu ou une organisation est disposée à prendre des risques, surtout dans le contexte d'investissements ou de décisions financières. Cette propension est une caractéristique personnelle ou organisationnelle qui influence la manière de prendre des décisions face à des situations incertaines.

1 - Quel est votre revenu annuel (toutes sources confondues) ?

Options

0 point : Moins de 25 000 $

2 points : 25 000 $ - 49 999 $

4 points : 50 000 $ - 74 999 $

5 points : 75 000 $ - 99 999 $

6 points : 100 000 $ - 124 999 $

7 points : 125 000 $ - 199 999 $

10 points : 200 000 $ ou plus

2 - Vos sources de revenus actuelles et futures sont ?

Options

1 point : Instables

4 points : Relativement stables

8 points : Stables

3 - Comment décrivez-vous votre situation financière générale ?

0 points : Aucune épargne et des dettes importantes

2 points : Un peu d’épargne et de nombreuses dettes

5 points : Certaines épargnes et quelques dettes

7 points : Certaines épargnes et peu ou pas de dette

10 points : Des épargnes importantes et peu ou pas de dette

4 - À combien estimez-vous votre valeur nette

Placements, espèces, maison et autres biens immobiliers, moins les prêts hypothécaires et toutes les autres dettes

0 point : Moins de 50 000 $

2 points : 50 000 $ - 99 999 $

4 points : 100 000 $ - 249 999 $

6 points : 250 000 $ - 499 999 $

8 points : 500 000 $ - 999 999 $

10 points : 1 000 000 $ ou plus

5 - Dans quel groupe d’âge vous situez-vous

1 point : 65 ou plus

3 points : 55-64 ans

8 points : 35-54 ans

20 points : Moins de 35 ans

Profil de propension au risque

Profil correspondant à la somme des questions relatives à la propension au risque de la page précédente.

Profil 1 : 0-6 points
Profil 2 : 7-12 points
Profil 3 : 13-21 points
Profil 4 : 22-34 points
Profil 5 : 35 + points

L'attitude face aux risques fait référence à la façon dont une personne, une entreprise ou une entité quelconque perçoit et réagit face aux risques. Cela englobe non seulement la manière dont les risques sont identifiés et évalués, mais aussi la façon dont les décisions sont prises pour les gérer. Cette attitude peut varier considérablement d'une personne à l'autre ou d'une organisation à une autre.

1 - Quand vous prenez des décisions financières et de placement, vous êtes

0 point : Très prudent et vous essayez de réduire les risques et d’éviter la possibilité de subir des pertes

4 points : Prudent, mais disposé à accepter un risque minime.

6 points : Disposé à accepter un niveau de risque modéré et à tolérer des pertes pour obtenir un rendement potentiellement plus élevé.

10 points : Audacieux, vous prenez habituellement des risques considérables et êtes prêt à tolérer des pertes importantes pour la possibilité d’obtenir un rendement plus élevé.

2 - En supposant que vous avez investi 10 000 $. Dans quelle mesure pouvez-vous tolérer une baisse de votre portefeuille de placement au cours d’une période de 12 mois ?

0 point : Je en peux tolérer aucune baisse

3 points : -300 $ ou -3 %

6 points : -1 000 $ ou -10 %

8 points : -2 000 $ ou -20 %

10 points : Plus de -2 000 $ ou plus de -20 %

3 - Quand vous devez prendre une décision financière importante, êtes-vous plus préoccupé par les pertes possibles ou par les gains possibles ?

0 point : Toujours les pertes possibles.

3 points : Habituellement les pertes possibles.

6 points : Habituellement les gains possibles

10 points : Toujours les gains possibles.

4 - Compte tenu de la hausse ou de la baisse potentielle au cours d’une année, vous investiriez probablement votre argent dans un portefeuille vous offrant potentiellement :

0 point : Une perte de 0 $ ou un gain de 200 $

3 points : Une perte de 200 $ ou un gain de 500 $

6 points : Une perte de 800 $ ou un gain de 1 200 $

10 points : Une perte de 2 000 $ ou un gain de 2 500 $

5 - De septembre 2008 à novembre 2008, les marchés boursiers nord-américains ont perdu plus de 30 %. Si vous déteniez actuellement un placement qui a perdu 30 % de sa valeur en 3 mois, vous :

0 point : Vendriez le reste du placement pour éviter des baisses supplémentaires.

3 points : Vendriez une portion du placement qui reste pour protéger une partie de votre capital

5 points : Conserveriez votre placement et ne vendriez aucune portion de celui-ci dans l’espoir d’obtenir un rendement futur plus élevé.

10 points : Investiriez davantage dans ce placement maintenant que les prix sont plus bas.

6 - En gardant à l’esprit que le rendement fluctue, lequel des portefeuilles de placement suivants seriez-vous le plus à l’aise de détenir ?

0 point : Portefeuille A

4 points : Portefeuille B

6 points : Portefeuille C

10 points : Portefeuille D

Profil attitude face au risque

Profil correspondant à la somme des questions relatives à l'attitude face au risque de la page précédente.

Profil 1 : 0-19 points
Profil 2 : 20-24 points
Profil 3 : 25-30 points
Profil 4 : 31-45 points
Profil 5 : 46 + points

Votre profil d’investisseur est déterminé par la valeur la plus faible entre toutes les sections

	1 Prudent	2 Revenu	3 Équilibré	4 Croissance	5 Forte croissance
Répartition d’actifs	100 % sécurité	80% revenu 20% croissance	50% revenu 50% croissance	20 % revenu 80 % croissance	90 % croissance 10% spéculation
Tolérance au risque	100 % faible	100% FM	100% FM	100% FM	100% FM

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