Comparaison des portefeuilles

  • Durée de lecture... 1 minute
Comparaison des portefeuilles

Ou investir ?

Nous avons mené une analyse comparative de plusieurs portefeuilles équilibrés, en examinant leur performance et leur évolution depuis l'année 2015. Cette étude nous a permis d'évaluer leur efficacité et leur stabilité sur un horizon temporel de près d'une décennie

Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, certains portefeuilles équilibrés se distinguent régulièrement par leur capacité à offrir un bon équilibre entre risque et rendement sur le long terme. Ces portefeuilles réussissent souvent grâce à une allocation d'actifs judicieuse, une gestion des risques efficace et une capacité à s'adapter aux différentes conditions du marché.

Profil équilibré

Un bon portefeuille équilibré doit également être adaptable aux changements de conditions de marché et aux objectifs de l'investisseur.

En résumé, la comparaison de portefeuilles équilibrés exige une analyse approfondie de plusieurs aspects, y compris la diversification, l'allocation d'actifs, les frais, et la performance historique, en tenant compte des objectifs et de la tolérance au risque de l'investisseur.

historique des rendement depuis 2015

Voir tableau 2 - Pour ceux qui comme moi, quand ils voient une série de taux de rendement, sont incapable d'identifier si un fonds se démarque des autres

Institution financière Nom du portefeuille 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023
AGF  Portefeuille Éléments Équilibré 6.73% 3.61% 6.87% -5.82% 10.73% 8.15% 8.24% -8.89% 6,53%
Mackenzie financial Portefeuille croissance modérée Symétrie 3,87% 3,87% 7,36% -5,52% 11,12% 7,80% 10,65% -14,15% 9,09%
Fidelity Investments Portefeuille Fidelity Equilibre Mondial 10,27% 1,35% 8,32% -1,55% 12,75% 11,00% 6,90% -11,05% 11,47%
Placements CI Série Portefeuilles croissance équilibrée CI 4,42% 5,17% 7,84% -6,23% 14,13% 6,81% 11,72% -16,47% 9,92%
Invesco Portefeuille de croissance Tacticiel Invesco -4,07% 7,77% 9,13% -9,17% 15,58% 3,24% 9,62% -14,37% 11,14%
Wealthsimple Wealthsimple FNB Portefeuille modéré 1,65% 6,93% 5,43% -2,32% 11,85% 9,16% 3,94% -10,78% 11,40%
Desjardins Desjardins Diapason Équilibré mondial croissance 2,94% 6,63% 3,93% -3,33% 9,04% -4,34% 6,10% -21,98% 14,31%
Simulation d'un investissement initial de 10 000$ le 1 janvier 2015.
Institution financière Nom du portefeuille 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023
AGF Portefeuille Élément Équilibré 10 673 11 058 11 818 11 130 12 324 13 329 14 427 13 145 14 003
Mackenzie financial Portefeuille croissance modérée Symétrie 10 387 10 789 11 583 10 944 12 161 13 109 14 505 12 453 13 585
Fidelity Investments Portefeuille Fidelity Equilibre Mondial 11 027 11 176 12 106 11 918 13 438 14 916 15 945 14 183 15 810
Placements CI Série Portefeuilles croissance équilibrée CI 10 442  10 982 11 843 11 105 12 674 13 537 15 124 12 633 13 886
Invesco Portefeuille de croissance Tacticiel Invesco 9 593 10 338 11 282 10 248 11 844 12 228 13 404 11 478 12 757
Wealthsimple Wealthsimple FNB Portefeuille modéré 10 165 10 869 11 460 11 194 12 520 13 667 14 206 12 674 14 119
Desjardins Desjardins Diapason Équilibré mondial croissance 10 294 10 976 11 408 11 028 12 025 11 503 12 205 9 522 10 885
Cotiser à un REER de Conjoint  Cotisez maintenant
Cotiser à un REÉÉ Cotisez maintenant
Cotiser à un CELI Cotisez maintenant
Convertir votre REER en FERR à 71 ans  Appelez-nous

Déni de responsabilité

Les placements en fonds communs peuvent entraîner des commissions, des frais de suivi et des frais et dépenses de gestion. Les fonds communs de placement ne sont ni garantis ni assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada ou tout autre fonds public d’assurance-dépôts. La valeur des parts des fonds autres que les fonds du marché monétaire fluctue souvent. Rien ne garantit que les fonds du marché monétaire pourront maintenir une valeur liquidative unitaire fixe ou que le plein montant de vos placements dans ces fonds vous sera retourné. Les rendements antérieurs ne sont pas nécessairement répétés. Veuillez lire le document Aperçu du fonds avant d’investir.

Étiquettes

Nos services vous conviennent-ils ?

Quand avez-vous pris le temps de revisiter vos objectifs financiers pour la dernière fois ?

Dans le tourbillon de nos vies bien remplies, il est souvent difficile de consacrer le temps nécessaire à une planification financière réfléchie. 

C'est là que Mes Perspectives Financières entre en jeu. Notre approche simple, mais puissante, vise à aider les individus à identifier leurs préoccupations financières et à définir des actions concrètes pour l'avenir.

Imaginez investir seulement 15 minutes de votre temps.  
Au cours de cette courte période, je vous guiderai à travers les perspectives qui s'offrent à vous, vous aidant ainsi à prendre des décisions éclairées. Nos services sont-ils adaptés à vos besoins ? Prenez le temps de découvrir comment nous pouvons façonner un avenir financier plus prometteur ensemble."

Faites le test...