Ou investir ?
Nous avons mené une analyse comparative de plusieurs portefeuilles équilibrés, en examinant leur performance et leur évolution depuis l'année 2015. Cette étude nous a permis d'évaluer leur efficacité et leur stabilité sur un horizon temporel de près d'une décennie
Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, certains portefeuilles équilibrés se distinguent régulièrement par leur capacité à offrir un bon équilibre entre risque et rendement sur le long terme. Ces portefeuilles réussissent souvent grâce à une allocation d'actifs judicieuse, une gestion des risques efficace et une capacité à s'adapter aux différentes conditions du marché.
Profil équilibré
Un bon portefeuille équilibré doit également être adaptable aux changements de conditions de marché et aux objectifs de l'investisseur.
En résumé, la comparaison de portefeuilles équilibrés exige une analyse approfondie de plusieurs aspects, y compris la diversification, l'allocation d'actifs, les frais, et la performance historique, en tenant compte des objectifs et de la tolérance au risque de l'investisseur.
historique des rendement depuis 2015
Voir tableau 2 - Pour ceux qui comme moi, quand ils voient une série de taux de rendement, sont incapable d'identifier si un fonds se démarque des autres
| Institution financière | Nom du portefeuille | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AGF | Portefeuille Éléments Équilibré | 6.73% | 3.61% | 6.87% | -5.82% | 10.73% | 8.15% | 8.24% | -8.89% | 6,53% | 5.01% |
| Mackenzie financial | Portefeuille croissance modérée Symétrie | 3,87% | 3,87% | 7,36% | -5,52% | 11,12% | 7,80% | 10,65% | -14,15% | 9,09% | 3.82% |
| Fidelity Investments | Portefeuille Fidelity Equilibre Mondial | 10,27% | 1,35% | 8,32% | -1,55% | 12,75% | 11,00% | 6,90% | -11,05% | 11,47% | 8.12% |
| Placements CI | Série Portefeuilles croissance équilibrée CI | 4,42% | 5,17% | 7,84% | -6,23% | 14,13% | 6,81% | 11,72% | -16,47% | 9,92% | 7.02% |
| Invesco | Portefeuille de croissance Tacticiel Invesco | -4,07% | 7,77% | 9,13% | -9,17% | 15,58% | 3,24% | 9,62% | -14,37% | 11,14% | 6.75% |
| Wealthsimple | Wealthsimple FNB Portefeuille modéré | 1,65% | 6,93% | 5,43% | -2,32% | 11,85% | 9,16% | 3,94% | -10,78% | 11,40% | ND |
| Desjardins | Desjardins Diapason Équilibré mondial croissance | 2,94% | 6,63% | 3,93% | -3,33% | 9,04% | -4,34% | 6,10% | -21,98% | 14,31% | 8.98% |
Simulation d'un investissement initial de 10 000$ le 1 janvier 2015.
| Institution financière | Nom du portefeuille | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AGF | Portefeuille Élément Équilibré | 10 673 | 11 058 | 11 818 | 11 130 | 12 324 | 13 329 | 14 427 | 13 145 | 14 003 | 14 705 |
| Mackenzie financial | Portefeuille croissance modérée Symétrie | 10 387 | 10 789 | 11 583 | 10 944 | 12 161 | 13 109 | 14 505 | 12 453 | 13 585 | 14 104 |
| Fidelity Investments | Portefeuille Fidelity Equilibre Mondial | 11 027 | 11 176 | 12 106 | 11 918 | 13 438 | 14 916 | 15 945 | 14 183 | 15 810 | 17 094 |
| Placements CI | Série Portefeuilles croissance équilibrée CI | 10 442 | 10 982 | 11 843 | 11 105 | 12 674 | 13 537 | 15 124 | 12 633 | 13 886 | 14 681 |
| Invesco | Portefeuille de croissance Tacticiel Invesco | 9 593 | 10 338 | 11 282 | 10 248 | 11 844 | 12 228 | 13 404 | 11 478 | 12 757 | 13 618 |
| Wealthsimple | Wealthsimple FNB Portefeuille modéré | 10 165 | 10 869 | 11 460 | 11 194 | 12 520 | 13 667 | 14 206 | 12 674 | 14 119 | 14 119 |
| Desjardins | Desjardins Diapason Équilibré mondial croissance | 10 294 | 10 976 | 11 408 | 11 028 | 12 025 | 11 503 | 12 205 | 9 522 | 10 885 | 11 862 |
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