Dans l'objectif d'accompagner nos clients dans leurs décisions d'investissement, j'ai envisagé de réaliser une analyse comparative de plusieurs portefeuilles adaptés à un profil d'investisseur équilibré.
Ce tableau présente une analyse comparative des rendements annuels de divers portefeuilles d'investissement gérés par plusieurs institutions financières reconnues, sur une période s'étendant de 2015 à 2023. Chaque ligne du tableau représente un portefeuille distinct, identifié par l'institution financière qui le gère et le nom spécifique du portefeuille. Les colonnes successives affichent les rendements annuels pour chaque année, permettant aux investisseurs et aux conseillers financiers de suivre et d'évaluer les performances sur une durée étendue.
L'objectif de ce tableau est de fournir une vue d'ensemble claire des tendances de performance sur le marché des investissements au cours de cette période. Cela permet non seulement de mettre en lumière les portefeuilles qui ont régulièrement surpassé le marché, mais aussi de noter ceux qui ont peut-être eu des difficultés durant certaines périodes. Cette analyse historique est essentielle pour quiconque cherche à comprendre la dynamique des investissements et à prendre des décisions éclairées basées sur des données de performance passées.
| Institution financière | Nom du portefeuille | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AGF | Portefeuille Éléments Équilibré | 6.73% | 3.61% | 6.87% | -5.82% | 10.73% | 8.15% | 8.24% | -8.89% | 6,53% |
| Mackenzie financial | Portefeuille croissance modérée Symétrie | 3,87% | 3,87% | 7,36% | -5,52% | 11,12% | 7,80% | 10,65% | -14,15% | 9,09% |
| Fidelity Investments | Portefeuille Fidelity Equilibre Mondial | 10,27% | 1,35% | 8,32% | -1,55% | 12,75% | 11,00% | 6,90% | -11,05% | 11,47% |
| Placements CI | Série Portefeuilles croissance équilibrée CI | 4,42% | 5,17% | 7,84% | -6,23% | 14,13% | 6,81% | 11,72% | -16,47% | 9,92% |
| Invesco | Portefeuille de croissance Tacticiel Invesco | -4,07% | 7,77% | 9,13% | -9,17% | 15,58% | 3,24% | 9,62% | -14,37% | 11,14% |
| Wealthsimple | Wealthsimple FNB Portefeuille modéré | 1,65% | 6,93% | 5,43% | -2,32% | 11,85% | 9,16% | 3,94% | -10,78% | 11,40% |
| Desjardins | Desjardins Diapason Équilibré mondial croissance | 2,94% | 6,63% | 3,93% | -3,33% | 9,04% | -4,34% | 6,10% | -21,98% | 14,31% |
Si vous êtes comme moi, la comparaison directe de séries de taux de rendement annuels, exprimés en pourcentage, peut s'avérer complexe en raison de la variabilité et des nuances inhérentes à chaque investissement. Pour surmonter cette difficulté, j'ai envisagé une approche alternative : simuler un 'marathon d'investissement'. Dans ce scénario, nous investissons un montant identique dans chaque portefeuille au 1er janvier 2015, et nous observons la valeur accumulée de ces investissements à la fin de la période étudiée. Cette méthode permet une évaluation plus tangible et comparative de la performance globale de chaque portefeuille sur une période prolongée
| Institution financière | Nom du portefeuille | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AGF | Portefeuille Élément Équilibré | 10 673 | 11 058 | 11 818 | 11 130 | 12 324 | 13 329 | 14 427 | 13 145 | 14 003 |
| Mackenzie financial | Portefeuille croissance modérée Symétrie | 10 387 | 10 789 | 11 583 | 10 944 | 12 161 | 13 109 | 14 505 | 12 453 | 13 585 |
| Fidelity Investments | Portefeuille Fidelity Equilibre Mondial | 11 027 | 11 176 | 12 106 | 11 918 | 13 438 | 14 916 | 15 945 | 14 183 | 15 810 |
| Placements CI | Série Portefeuilles croissance équilibrée CI | 10 442 | 10 982 | 11 843 | 11 105 | 12 674 | 13 537 | 15 124 | 12 633 | 13 886 |
| Invesco | Portefeuille de croissance Tacticiel Invesco | 9 593 | 10 338 | 11 282 | 10 248 | 11 844 | 12 228 | 13 404 | 11 478 | 12 757 |
| Wealthsimple | Wealthsimple FNB Portefeuille modéré | 10 165 | 10 869 | 11 460 | 11 194 | 12 520 | 13 667 | 14 206 | 12 674 | 14 119 |
| Desjardins | Desjardins Diapason Équilibré mondial croissance | 10 294 | 10 976 | 11 408 | 11 028 | 12 025 | 11 503 | 12 205 | 9 522 | 10 885 |
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