La théorie moderne du portefeuille.

La théorie moderne du portefeuille est une théorie financière développée en 1952 par Harry Markowitz. Elle expose comment des investisseurs rationnels utilisent la diversification afin d'optimiser leur portefeuille, et quel devrait être le prix d'un actif étant donné son risque par rapport au risque moyen du marché. Cette théorie fait appel aux concepts de frontière efficiente, coefficient bêta, droite de marché des capitaux et droite de marché des titres. Sa formalisation la plus accomplie est le modèle d'évaluation des actifs financiers ou MEDAF.

Dans ce modèle, le rendement d'un actif est une variable aléatoire et un portefeuille est une combinaison linéaire pondérée d'actifs. Par conséquent, le rendement d'un portefeuille est également une variable aléatoire et possède une espérance et une variance.
http://fr.m.wikipedia.org/wiki/Theorie_moderne_du_portefeuille
Source:

Revenu garantis pour 20 ans

La Série G5|20 de Placements CI est le premier fonds commun de placement unique en son genre, au Canada.

La Série G5|20, qui fait partie de la Série Source de liquidités garantie à la retraite et offre:

Source:  Placements CI

  • une source de liquidités garantie équivalant à 5 % pendant vingt ans, garantie par la Banque de Montréal. La valeur liquidative garantie est réexaminée à intervalles réguliers afin d'immobiliser une partie des gains boursiers et d'augmenter la source de liquidités garantie;

  • un mandat de placement flexible procure une protection en cas de baisse dans un marché baissier et saisit les occasions de croissance dans un marché haussier;

  • une stratégie d'investissement spécialisée, à faible volatilité, élaborée par une gestionnaire spécialisé en gestion des risques;

  • une source de liquidités fiscalement avantageuse pour les comptes non enregistrés;

  • la simplicité et la liquidité d'un fonds commun de placement.

Deux nouvelles options :

  • Immobilisation automatique d'une portion des gains du marché.
  • Le fonds G5|20i – pour les investisseurs qui ont besoin de liquidités maintenant.

Mettre les chiffres en perspective


Chers clients, amis et lecteurs,

Les marchés ont commencé à baisser en septembre, générant des résultats inégaux pour le troisième trimestre et continué de perdre de la valeur au cours des deux premières semaines du mois d’octobre

Ces mouvements du marché ont alarmé la presse d’affaires qui vend des journaux… Il vaudrait mieux mettre ces chiffres en perspective.

Bien que personne ne puisse prévoir le mouvement des prix à court terme, un certain nombre de facteurs continuent de stimuler les marchés, notamment :

  • Les bas taux d’intérêt;
  • les bénéfices solides des sociétés;
  • le renforcement de l’économie nord-américaine.

L’économie américaine a connu une croissance impressionnante, à un taux annuel de 4,6 %, au cours du deuxième trimestre, et le taux de chômage a baissé en deçà des 6 %, en septembre, pour la première fois depuis juillet 2008.

Je suis d’avis que la meilleure façon de contrer la volatilité des marchés est d’adopter un horizon temporel à plus long terme et de demeurer investis dans des portefeuilles diversifiés et adaptés à vos objectifs personnels

Avez-vous des questions au sujet de vos placements ? N’hésitez pas à communiquer avec moi.

Meilleures salutations.

Lawrence I. Shaw AVC FMA
Conseiller en sécurité financière
Représentant de courtier en épargne collective
T - 514 316-1401 # 200
@ -lshaw@lacliniquefinanciere.com

L’information dans cette lettre provient de plusieurs sources, y compris Placements CI, Bloomberg, Reuters, The Globe and Mail, National Post et Financial Times. Les renseignements relatifs à l’indice ont été fournis par TD Newcrest, PC Bond et Yahoo! Finance. Cette publication est fournie à titre d’information générale et est sous réserve de modifications, sans préavis. Tous les efforts ont été déployés pour s’assurer que les renseignements ont été compilés à partir de sources fiables. Avant de prendre toute décision basée sur les informations fournies ci-dessus, communiquez avec votre conseiller financier qui vous aidera à prendre une décision en tenant compte de vos circonstances personnelles.

Le temps est votre meilleur allié.

Si vous investissez pour une durée de plus de 10 ans, vous êtes un investisseur à long terme... Mettez le temps à votre profit !

L'actualité vous inquiète, les mauvaises nouvelles s'accumulent et vous vous demandez si elles auront un impact sur vos placements ?

Acheter en baisse et vendre en hausse illustrent la stratégie de placement idéale... Sauf que c’est impossible de la mettre en œuvre et vous risquez de rater les meilleurs moments des marchés.

Permettez-moi de vous sousmettre ces 4 situations qui illustrent les impacts de votre meilleur allié en investissement sur vos objectifs financiers:  Le temps.

Le temps c'est de l'argent 100x100

Le temps c'est de l'argentLe temps c'est de l'argent

C’est facile de remettre à plus tard la décision d’investir. Souvent, les gens croient que s’ils n’ont pas assez d’argent à placer maintenant, ils devraient attendre d’en avoir davantage. Or, l’une des meilleures façons d’accumuler des capitaux est de commencer tôt, ...

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Des occasions à ne pas manquerDes occasions à ne pas manquer

« Acheter en baisse, vendre en hausse ». Ces propos illustrent la stratégie de placement à long terme idéale, sauf que sans boule de cristal, c’est impossible de la mettre en œuvre. Et les erreurs coûtent cher. Vous engagez des frais additionnels chaque fois que ...

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Le temps guérit tous les mauxLe temps guérit tous les maux

De nombreux investisseurs se méfient des fonds d’actions, craignant la volatilité. S’il est vrai qu’à court terme les actions peuvent monter en flèche ou dégringoler rapidement, au fil du temps...

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Le risque des placements « sûrs »Le risque des placements « sûrs »

Vous devriez tenir compte de l’inflation au moment de déterminer vos objectifs de placement. Bien que celle-ci soit faible actuellement, rien ne garantit qu’elle le sera toujours. De toute façon, même des taux bas peuvent gruger vos épargnes.

Veuillez lire le prospectus d’un fonds et consulter votre conseiller en placements avant d’investir. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis; leur valeur est appelée à fluctuer fréquemment et le rendement passé pourrait ou non être reproduit. Les investisseurs verseront des frais de gestion et des charges et pourraient devoir payer des commissions ou des frais de maintien; de plus, ils pourraient réaliser un profit ou subir une perte.

 

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