Laisser un heritage

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Établissons ensemble la définition du mot heritage. Un heritage est le patrimoine qu'un être cher laisse au moment de son décès.  Il peut être constitué legs aux membres de la famille, de dons à des oeuvres de charité, des écoles, des hopitaux et autres.

Malheureusement dans certains cas, les conflits familiaux font parti de ces expériences.  C'est pourquoi on vous suggère de procéder à une planification successorale et ainsi évitez les conflits lors du décès. À cette planification, un liquidateur testamentaire est nommé afin de s'occuper du processus de la succession jusqu'à la lecture du testament.

Il n'est pas facile pour les familles en deuil de discuter de sujets reliés à cette étape de vie dans l'ensemble d'un heritage. Selon un article publié sur le site de Reuters, l'ordre des sujets les plus difficiles à parler sont les suivants :

  • L'argent.
  • La mort.
  • La politique.
  • La religion.

Tout comme planifier sa retraite, la planification d'un heritage touche souvent 2 à 3 aspects de ces points qui sont, la plupart du temps, à l'ordre du jour.

Il est donc facile de comprendre pourquoi plusieurs personnes hésitent à entreprendre cette démarche. Alors, il est important d'établir un processus en vue d'aider à dédramatiser et démystifier ces propos.

La succession est souvent une source de conflits familiaux déchirants. Transmettre son patrimoine et laisser un heritage est un geste d’affection envers les membres de sa famille.

Il n'existe pas de solution miracle. Mais plusieurs raisons peuvent être évoquées pour justifier l’établissement d’un heritage outre le fait de se procurer la tranquillité d’esprit.

Un heritage implique une multitude d’institutions et de professionnels

Une succession demande l'implication de nombreuses institutions et professionnels. Lors d'une inaptitude ou un décès, la famille fait face à une multitude de questions. Tel que :

  • Où est le testament?
  • Est-ce le dernier?
  • Qui est le notaire ou l'avocat?
  • Où sont les polices d’assurances, les comptes bancaires, etc.
  • Celles-ci sont indispensables au cours du processus de la liquidation testamentaire.

Il existe de nombreux avantages à cette planification pour chacune des personnes concernées.

Comment planifier une succession ou heritage

Il est important de planifier la passation de son heritage. Ainsi vous facilitez la tâche aux membres de la famille lors du décès.

Voici quelques services offerts à cette démarche :

  • Fournir un support d'aide pour les familles afin de discuter du sujet sensible et complexe de la planification successorale avant qu’un événement se produise.
  • Aider à regrouper les renseignements personnels importants.

Tâches à effectuer pour faciliter le processus d'un heritage

  • Regrouper dans un recueil, les tâches, droits, devoirs et obligations des différents rôles des gens qui doivent s’occuper de vos affaires, le cas échéant.
  • Fournir aux personnes intéressées une liste des éléments généralement discutés dans le cadre d’une planification successorale.
  • Explorer les dons planifiés comme outil pouvant assurer la continuité de causes qui vous tiennent à cœur. Expliquer votre point de vue à vos proches.
  • Faciliter la tâche à ceux qui doivent s’occuper de vos affaires advenant une inaptitude ou une mort subite.
  • Permettre d’identifier et de retrouver rapidement les personnes qui jouent un rôle important dans votre vie. En plus de vos documents personnels.
  • Éviter autant que possible les conflits entre les membres de la famille.
  • Éviter les tracas à vos proches.
  • Minimiser les impôts.
  • Établir les fiducies susceptibles de préserver les propriétés familiales comme un chalet ou une entreprise.

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